数字货币的常见骗局及识别方法

在2017年江苏省互联网金融协会发布的《互联网传销识别指南》中指出，大多数投资者不了解数字货币。与传销相结合，形成“传销数字货币”。本指南点名的26种所谓的数字货币炒数字货币是骗局吗，都是打着数字货币的幌子进行非法传销或被怀疑披着数字货币外衣的项目。它们是：宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗币、MMM、美国富达复利、克拉币、V宝、单向币、Petro币、华强币、CB AIIB Hong Kong Group、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、皖西理财、万福币、五行币、易币、华夏币等[1]

传销货币如何具有欺骗性？据业内人士透露，在传销初期，为了吸引投资者投资，他们可能会将币价抬得很高。一旦时机成熟，他们就会集中出售。更糟糕的是平台在返款高峰时直接关闭。

这些骗局大多有以下手段：

(1）交会费声称躺着也能赚钱。

“金字塔数字货币”推广的收益模式一般分为“静态奖励”和“动态奖励”两种，都是为了满足一部分人“赚快钱”的梦想。 “静态奖”只需支付会员费，购买数字货币，然后你就可以坐享其成炒数字货币是骗局吗，什么都不做。

2016年，湖南常德警方在美国未来城破获“万福币”大型网络传销。它的“静态奖励”是：只要交10000元，就可以注册成为会员，不需要发展会员，就等万福币涨价，躺着就可以了拿钱。

(2）奖励参与者“拉头”。

为了吸引更多会员加入，“金字塔数字货币”往往采用“拉人头”的方式进行疯狂推广，美其名曰“动态奖励”。

以“万福币诈骗案”为例，其“动态奖励”按照会员开发人员数量分为1~5星、1~5金、1~5钻石，每个等级对应不同的红利作为回报，开发下线时可以获得提成，层层提成。

(3）价格被庄家操纵。

“金字塔数字货币”的“交易市场”完全由主办方和平台控制。前期，为了吸引投资者的加入，价格经常被抬高。开市后，平台和主办方将重点放在售卖和套现上，价格一落千丈。除了庄家和极少数提前退出的投资者外，其他投资者将一无所有。

(4）包装成一些高大的物品。

一些传销团伙会通过伪造官方人士和权威机构的背书，将项目包装得很高。

例如，传销币“中华币”的介绍材料称，“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴通寿（北京）生物科技有限公司技术团队开发的数字加密货币。 ., 有限公司.被认定为传销的“易币”在其宣传资料中被描述为中国“数字货币教学实践示范基地”之一。

如何判断数字货币是否为传销？

《互联网传销鉴别指南》（2017年版）指出，投资者可以从5个方面判断数字货币是否为虚拟货币。 [2]

(1）发行方式。虚拟货币不是由特定的货币机构发行。它是根据特定的算法经过大量计算生成的。它是一种去中心化的发行方式。每个不同的终端节点是负责维护同一个Ledger，而这个维护过程主要是对交易信息的算法封装和加密，传销币往往是某个机构发行的。

(2）交易方式。虚拟货币是市场自发形成的零散交易。规模形成后，第三方将逐步建立交易所完成交易。传销币由机构自建自建。交易平台。

(3）实现方法。虚拟货币本身是一个开源程序，在Github社区维护。其总限额的参数和方法在开源代码中显示。传销的开源币完全是抄袭别人的。开源代码，并且没有使用开源代码来构建程序，所以它的本质可以像Q币一样被网站控制。

(4）是否给出源码链接。一般去中心化数字货币会在官网显眼位置给出源码链接，这是为了公开透明地展示货币体系的运行机制. 很多传销币没有源码链接地址。